оформить кредитную карту

Альфа-Банк своим клиентам предлагает получить кредитные карты популярных систем – MasterCard и VISA. Карточные продукты банка отличаются условиями получения, процентами по кредиту, процентами на собственные средства, бонусами и пр.

Сегодня Альфа-Банк, пожалуй, лидер среди отечественных банков по количеству карточных продуктов: кроме стандартных вариантов, типа Gold, Platinum, Standard или Classic, банк предлагает современные карты с бесконтактной системой оплаты, с индивидуальным дизайном, ко-брендовые карты и другие.

Условия

  1. Ставка на снятие наличных денег (с кредитного лимита) составляет в зависимости от карты до 3,9 процента.
  2. За обслуживание карты взымается от 875 (для стандартных карт) до 5500 рублей (для класса Платинум).
  3. Ставка по кредиту на картах Альфа-Банк варьируется в зависимости от типа продукта от 18 до 32 процентов.
  4. Лимит по кредиту устанавливается индивидуально. Он будет зависеть от типа карты, вашего дохода, имущества, наличия иждивенцев.
  5. Ограничение на снятие наличных в месяц – 60–200 тысяч рублей.
  6. Льготный период пользования кредитными средствами может составлять до 100 дней. Такое предложение уникально для российских банков.
  7. Банк установил ежемесячный платеж на льготный – 5% от суммы займа (задолженности по карте).
    При этом минимальный платеж – 320 рублей. Если его не оплачивать, льготный период не предоставляется.

Как оформить?

Получить карту с кредитным лимитом от Альфа-Банка можно несколькими способами:

  • непосредственно прийти в отделение банка, предоставив весь пакет документов;
  • сделать заявку через интернет.

Последний способ появился относительно недавно, но был оценен клиентами банками. Чтобы получить карту, нужно заполнить элементарную форму на сайте, честно указав все данные.

Предварительный ответ по такой заявке придет в течение часа. Дальше возможны два варианта.

Для получения большего кредитного лимита по карте чаще всего требуется подойти в банк и подтвердить свою платежеспособность.

Карты с минимальным кредитным лимитом выдаются на основе онлайн-заявки, забрать их можно в отделении банка.

Карты класса Gold и выше банк, после подачи онлайн-заявки, может доставить вам на дом. Эта услуга бесплатна.Хотите узнать, как отправить онлайн заявку на кредитную карту Хоум Кредит Банка? Все, что вам необходимо сделать — перейти по следующей ссылке, и прочесть статью.

Если вам всего 18, но вы уже хотите получить кредитную карту, то вам необходимо прочесть статью, посвященную получению кредитной карты с 18 лет.

Виды

Ассортимент карточных продуктов очень широк: предлагает Альфа-Банк оформить кредитную карту как для VIP-клиентов, так и для домохозяек. Есть интересные предложения с бонусами и скидками.

Карты с летными милями:

  • Aeroflot;
  • S7 Priority;
  • Alfa-Miles.

Эти карты имеют стандартные условия кредитования и обслуживания (в зависимости от класса карты), но дополнительным бонусом они позволяют накапливать летные мили.

Эти мили можно потратить на покупку авиабилетов той или иной авиакомпании.

Бесконтактные карты – новое слово в банковской системе:

  • PayPass в системе MasterCard;
  • PayWave в системе Visa.

Сегодня такие карты считаются наиболее удобными и безопасными. Расчет бесконтактными картами осуществляется за несколько секунд, без пин-кодов, подписей на чеках и прочих неудобств.

Также карты выпускаются разных классов: стандартные, золотые или платинум.

Карты для мужчин и женщин:

  • Мужская карта;
    Cosmo-карта.

Специальные предложения банк готов сделать женщинам – они могут получить карту, которая позволит экономить на покупках.

Этот вид карт дает возможность получить бонусы и скидки более чем в 3000 магазинах.

А «Мужская карта», помимо кредитной линии, предлагает ряд бонусов в ресторанах, магазинах, барах, привилегии в фитнес-клубах, автосалонах и пр.

Карты с бонусами и новыми возможностями:

  1. «Минуты за покупки» Билайн Visa – на нее начисляются бонусные минут для абонентов Билайн.
  2. М.Видео – дает возможность накапливать бонусы для одноименной сети магазинов.
  3. Метрокарта Альфа-Банка – позволяет, кроме прочего, рассчитываться за проезд в метро.
  4. РЖД – позволяет покупать ж/д билеты за накопленные бонусы.

Стандартные карточные продукты:

  • Visa – классическая, золотая и платиновая;
    MasterCard – стандартная, золотая и платиновая.

Специальные предложения, которые помогают экономить:

  • Cash Back – при расчете этой картой на АЗС вам возвращается 10 процентов от покупки, а в ресторанах и кафе – 5 процентов;
    Anywayanyday – в зависимости от класса карты возвращает 0,5–1% от ваших расходов на любые покупки, а также предоставляет скидку в 3% на любые билеты, бронирование отелей.

Лимит кредитной карты Альфа-Банка

Кредитные лимиты по картам этого банка устанавливаются в зависимости от класса выбранной карты, а также могут меняться в зависимости от документов, которые были предоставлены банку, и вашей кредитной истории.

Для всех видов карт установлены следующие кредиты:

Класс картыЛимит  тыс. руб.)Лимит (дол.)Лимит  тыс. евро)
Classic/Standard/Green5 – 150160 – 5000160 – 3 800
Gold/ Signature Light5 – 300160 – 10000160 – 7600
Platinum/ Signature150 – 6005001 – 200003801 – 15200
Black Edition (Platinum, World)150 – 6005001 – 200003801 – 15200

Требования банка

  1. Получить карту могут только граждане России, которым уже исполнился 21 год.
  2. Обязательно наличие прописки (регистрации) в том городе, где вы оформляете карту.
  3. Вы должны проживать в городе, где оформляете кредит, либо недалеко от него.
  4. Минимальный доход заемщика, для открытия кредитной линии на карте, должен составлять 5 тысяч рублей.
  5. Можно получить кредит под поручителя.
  6. Стаж работы на последней должности – не меньше трех месяцев.
  7. Обязательно наличие сотового и домашнего телефона.
  8. Желательно предоставить номер рабочего телефона.
  9. Если у вас не больше одной карты Альфа-Банка с кредитным лимитом.

Как происходит активация?

Есть два способа активации:

  • активация по звонку на горячую линию: 8-800-2000-000;
  • активация в отделении банка.

Для второго способа активации потребуются документы – паспорт либо другое удостоверение личности.

Активацию может сделать только владелец карты, либо его доверенное лицо – потребуется нотариальная доверенность.

Документы

Для получения кредита нужна заполненная анкета – можно скачать с сайта, можно получить ее в любом отделении банка.

Данные в ней должны быть достоверны. Они проверяются сотрудником банка, так что любая не точность может привести к отказу. Обязательно нужно предъявить паспорт.

Также сотрудники банка могут попросить вас предъявить дополнительно такие документы:

  • удостоверение водителя;
  • загранпаспорт;
  • ИИН;
  • полис медстрахования;
  • страховое свидетельство от Пенсионного Фонда.

Ваши шансы получить кредит и увеличить его лимит возрастут, если вы предоставите копий этих документов:

  • паспорта любого транспортного средства, принадлежащего вам;
  • трудовой книги – должна быть заверена работодателем;
  • справка о доходах – можно по форме 2НДФЛ, а можно использовать форму банка. Скачать бланк справок, можно по ссылкам.

Снятия наличных

Наличные с кредитных карт можно снять в сети банкоматов Альфа-Банка или любых других банкоматах.

Существует ограничение на снятие наличных в месяц, в зависимости от класса карты:

Класс картыРубли (тыс.)Доллары США (тыс.)Евро (тыс.)
Стандартные карты любой платежной системы6021,5
Карты класса GOLD12043
Platinum (без дополнительных услуг)2006,75
Platinum (с услугой  «А-Клуб»)37513,59
Platinum (с услугами Visa Infinite, A-Club, World Signia)5002013

Комиссия за снятие наличных с кредитной карты Альфа-Банка взымается в размере от 2,9 % до 3,9 %, в том случае если расходуются кредитные средства. За снятие собственных денег банк комиссию не берет.

Проценты

В среднем процентная ставка по кредитным линиям этого банка составляет 18-29 процентов в год для кредитов, которые были выданы в рублях.

Для кредитов в валюте действуют другие ставки – в пределах 16-27 годовых в зависимости от вида и класса карты.

Уменьшить процент по кредиту можно, предоставив при подаче заявки дополнительные документы.

Сроки

Отчетный период как у всех банков составляет 30 дней, по истечении которых вы должны внести установленный ежемесячный платеж.

А вот что касается льготного периода, у Альфа-Банка он самый привлекательный. Вместо стандартных 55 дней, банк предоставляет льготных 60 дней.

Что это дает? Вы можете тратить кредитные средства бесплатно в течение 60 дней, для отдельных видов карты срок увеличен до 100 дней.

И если до истечения льготного периода вы погасите всю задолженность, проценты по займу начисляться вам не будут.

Но есть и некоторые условия. Из-за длительности льготного срока Альфа-Банк ввел ежемесячный обязательный платеж, который составляет 5 процентов от суммы одолженных вами средств (но не меньше 320 рублей).

Если вы исправно будете оплачивать этот платеж и выплатите кредит до окончания льготного периода – вы не будете платить за использование кредитных денег.

Что же касается срока действия любой Альфа-банковской карты, то он составляет не более 3 лет.

Дата окончания срока указывает на лицевой стороне карты.

По наступлению этой даты карту следует заменить – к этому времени банк самостоятельно выполнит перевыпуск карты, вам нужно будет ее забрать в ближайшем отделении.

Погашение задолженности

Погасить задолженность по кредиту вы всегда можете, непосредственно обратившись в банк. Размер платежа при этом может быть от 5% до 100 % от задолженности.

Также для удобства предусмотрены и другие способы погашения займа:

  1. Пополнение посредством банкоматов Альфа-Банка, которые могут принимать наличные. В этом случае с вас не берется комиссия.
  2. Перевод с вашего текущего счета на кредитную карту через сервисы «Альфа-Клик», а также «Альфа-Мобайл».
  3. Пополнение кредитной картой через любые платежные системы партнеров. Но в этом случае придется оплатить и комиссию – 1%.

Проверить зачисления и остаток вы можете также через сервисы «Альфа-Клик» и «Альфа-Мобайл», либо обратившись в телефонный центр поддержки «Альфа-Консультант».

Следить за балансом средств на карте поможет и «Альфа-Чек» – банк будет оповещать вас посредством смс.Знаете ли вы, что сегодня многие банки готовы выдать кредитную карту с льготным периодом? Мы рекомендуем вам узнать, как получить кредитную карту Сбербанка с льготный периодом на 50 дней.

Как получить кредитную карту Сбербанка за 15 минут для пенсионеров, узнаете здесь.

А узнать больше о кредитных картах Россельхозбанка, можно по ссылке.

Преимущества и недостатки

Что вам должно понравиться в картах Альфа-Банка? Среди основных преимуществ можно выделить следующие:

  • длительный льготный период – для альфа-банковских карт он составляет 60-100 дней;
  • доступная стоимость обслуживания для карт Gold и Platinum;
  • пополнить баланс на карте можно посредством банкоматов Альфа-Банка, которые могут принимать деньги, бесплатно;
  • интернет-банкинг «Альфа-Клик», сервис «Альфа-Мобайл» и «Альфа-Чек»;
  • бесплатные звонки в call-центр «Альфа-Консультант»;
  • возможность выбрать дизайн карты из предоставленных банком вариантов;
  • возможность подать заявку на получение карты с кредитным лимитом через интернет.

Хотя есть нюансы, которые стоит учитывать, при выборе карточных продуктов Альфа-Банка:

  • обслуживание стандартных карт дороже, чем в других банках;
  • дополнительный пакет услуг оплачивается отдельно;
  • при полонении карты с платежных систем партнеров взымается комиссия в размере 1% (но не меньше 50 рублей);
  • ежегодная комиссия взымается с вас после активации карты, даже если вы не пользовались деньгами.
4 комментария к «Как оформить кредитную карту в Альфа Банке?»
  1. По работе приходится часто летать, поэтому системы накопления миль для меня очень важны. Выбрал себе карту Аэрофлота от Альфа банка, периодически получаю приятный бонус в качестве бесплатной поездки, ну и условия по карте очень даже радуют.

  2. Оформила себе женскую карточку. Теперь не только могу совершать покупки в кредит (не оплачивая проценты первые два месяца), так еще и кучу бонусов зарабатываю, когда трачу деньги. Лучше для женщин и придумать не могли.

  3. Пользуюсь MasterCard Gold. Из плюсов – недорогое обслуживание, качественный сервис, достаточный кредитный лимит. Процент средний – 25, но уже неплохо. Удобно, что есть интернет-сервисы разные, не надо тратить время на очередях в банках.

  4. Получил в Альфа банке карточку с лимитом в 150 тысяч. Очень доволен. 60 дней пользуюсь кредитом, а через два месяца возвращаю всю сумму и не плачу проценты. Хотя годовой процент меня, в принципе устраивает, при подаче заявки предоставил документы на машину и справку про доходы, дали ставку в 21 процент. Это ниже чем у других. Я узнавал.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *